حركة الأموال
ما الذي تحرك، وما هي البيانات التي استند إليها، وما هي القواعد التي تفسر ذلك، وما الذي يتم إصداره.
15 خطوات · 10 أسئلة · 5 الشاشات على هذا الرف
الشاشات الموجودة على هذا الرف
السجلات
التغذية البنكية
كل حركة قام البنك بالإبلاغ عنها، وما تم تسجيلها به، وما يقابلها في دفتر الأستاذ. الحركة التي تم تسليمها مرتين تُسجل في نفس السطر.
فتح
عرض
كشوف الحساب
ما ورد في كل بيان مستورد، وما إذا كانت التفاصيل تتفق معه. البيان الذي لا يتوازن لا يُقبل بسهولة.
فتح
السجلات
قواعد التغذية
كيف يتم التعامل مع حركة لم يقم أحد ببرمجتها؟ القاعدة الأولى التي تتطابق هي التي تفوز، وهذا ما تحدده الأولوية.
فتح
السجلات
دفعات السداد
يتم إخراج الأموال. يتم إنشاء الملف بالتنسيق الذي يقبله البنك - NACHA مع أرقام التحقق والحظر الخاصة به، أو ISO 20022 pain.001 - ويتم تسوية المدفوعات التي يغطيها عن طريق إرساله.
فتح
السجلات
التسوية
يُجري البنك مطابقةً مع دفتر الأستاذ لفترة زمنية محددة، مع مراعاة الرصيد المتبقي في كلا الجانبين. ولا يمكن إغلاق أي تسوية غير مكتملة دون سبب وجيه.
فتح
يتم الاحتفاظ بالتقدم في هذا المتصفح فقط - لا يتم إرساله إلى أي مكان ولا يمكن لأي شخص آخر رؤيته.