खजिन्या
आपल्याकडे किती आहे, किती असेल, कुठे काय जमा केले आहे आणि बँकांना किती देणे आहे.
13 पायऱ्या · 10 प्रश्न · 14 या शेल्फवरील स्क्रीन
या शेल्फवरील पडदे
कार्यक्षेत्र
ट्रेझरी बोर्ड
आज आपल्याकडे किती आहे, किती असेल आणि बँकांना किती देणे आहे — या तीन प्रश्नांनी कोषाध्यक्ष एकाच स्क्रीनवर आपल्या कामाची सुरुवात करतो.
उघडा
पहा
दैनंदिन रोख स्थिती
दैनंदिन आढावा. मागणीनुसार गणना करण्याऐवजी जतन केलेला: एकदा पूर्व-दिनांकित सुधारणा लागू झाल्यावर, आजच्या व्यवहारांवरून कालच्या स्थितीची पुनर्गणना केल्यास वेगळे उत्तर मिळते.
उघडा
पहा
रोख रकमेचा अंदाज
येणे बाकी रक्कम अपेक्षित तारखेला, देणे बाकी रक्कम निवडलेल्या तारखेला, वेतन, कर आणि कर्ज सेवा. याची आवृत्तीबद्ध नोंद आहे, कारण चुकलेले अंदाज लक्षात ठेवल्याशिवाय अचूकता मोजता येत नाही.
उघडा
नोंदी
रोख रकमेच्या अंदाजाच्या ओळी
आत्मविश्वास हा अंदाज आणि इच्छा यांमधील फरक आहे: ज्या ग्राहकाने कधीही पैसे देण्यास विलंब केला नाही त्याच्याकडून येणे असलेली रक्कम ९५% असते, तर ज्या विक्रीवर सही झालेली नाही ती ३०% असते.
उघडा
नोंदी
तरलता श्रेणी
कोषाध्यक्षांच्या श्रेणी कार्यात्मक असतात — ग्राहकांकडून मिळालेली रक्कम, पुरवठादारांना दिलेली रक्कम, वेतन, कर, कर्ज सेवा, भांडवली खर्च — आणि एकच जीएल खाते (GL account) त्यापैकी अनेक श्रेणींना माहिती पुरवू शकते.
उघडा
नोंदी
रोख पूल
अकरा खात्यांमधील पैशांवर काहीही मिळत नाही, तर बाराव्या खात्यातील ओव्हरड्राफ्टवर आठ टक्के व्याज लागते. प्रत्यक्ष एकत्रीकरणामुळे पैशांची देवाणघेवाण होते आणि कंपन्यांअंतर्गत खरी कर्जे निर्माण होतात; तर काल्पनिक एकत्रीकरणामुळे केवळ व्याजाची निव्वळ रक्कम मिळते.
उघडा
नोंदी
पूल सहभागी
शून्य करणे नेहमीच योग्य नसते: पेरोल खात्याला फ्लोटची (float) आवश्यकता असते, आणि त्यासाठीच टार्गेट बॅलन्स (target balance) असतो.
उघडा
पहा
पूल साफसफाई
काय बदलले, आणि त्यामुळे कंपनीअंतर्गत कोणती स्थिती मागे राहिली — हीच ती गोष्ट आहे जी लेखापरीक्षकाला प्रतिपक्षासोबत जुळवून घ्यायची असते.
उघडा
नोंदी
कर्ज आणि साधने
कर्ज, सुविधा, ठेवी आणि डेरिव्हेटिव्ह्ज. एखाद्या सुविधेची न वापरलेली शिल्लक ही कंपनीकडे असलेली सर्वात महत्त्वाची तरलतेची आकडेवारी असते आणि ती सामान्य खातेवहीमध्ये नोंदवली जात नाही.
उघडा
पहा
कर्ज सेवा वेळापत्रक
रोख रकमेच्या अंदाजातील सर्वात मोठी आणि सर्वात निश्चित बाब, आणि खजिनदाराच्या लॅपटॉपवरील स्प्रेडशीटमध्ये सर्वाधिक वेळा ठेवला जाणारा भाग.
उघडा
नोंदी
कर्ज करार
कर्जदात्याला दिलेले एक वचन, ज्याची दर तीन महिन्यांनी तपासणी केली जाते. यापैकी एकाचा भंग केल्यास संपूर्ण कर्ज तात्काळ परतफेड करण्यायोग्य ठरते — बँकेच्या आधी त्याची तपासणी करणे, हेच ते कर्ज येथे ठेवण्यामागचे मुख्य कारण आहे.
उघडा
नोंदी
करार चाचण्या
सर्वात महत्त्वाच्या दिशेने असलेला वाव: उल्लंघन होण्यापूर्वी परिस्थिती आणखी किती बिघडू शकते.
उघडा
पहा
कर्जाची मुदतपूर्ती
प्रत्येक टप्प्यात काय परिपक्व होते — पुनर्वित्त जोखमीचे चित्र, आणि ताळेबंदाला आवश्यक असलेले वर्गीकरण.
उघडा
नोंदी
हमीपत्रे आणि पतपत्रे
ताळेबंदात नाही, पण जोखमीच्या नोंदवहीत नक्कीच: नूतनीकरण न करता मुदत संपलेल्या कामगिरी बंधपत्रामुळे त्याने मिळवलेला करार गमावला जातो.
उघडा
प्रगती केवळ याच ब्राउझरमध्ये ठेवली जाते — ती इतर कोठेही पाठवली जात नाही आणि इतर कोणीही ती पाहू शकत नाही.