কোষাগার
আমাদের কাছে কত আছে, কত থাকবে, কোথায় কী জমা করা হয়েছে, এবং ব্যাংকগুলোকে কী পাওনা আছে।
13 পদক্ষেপ · 10 প্রশ্ন · 14 এই তাকের উপর স্ক্রিনগুলো
এই তাকের স্ক্রিনগুলো
- ট্রেজারি বোর্ড আজ আমাদের কাছে কত আছে, কত থাকবে, এবং ব্যাংকগুলোকে কী পাওনা আছে — এই তিনটি প্রশ্ন দিয়েই একজন কোষাধ্যক্ষ একটি স
- নগদ অবস্থান দৈনিক চিত্র। চাহিদা অনুযায়ী গণনা করার পরিবর্তে এটি সংরক্ষণ করা হয়: কারণ পূর্ববর্তী তারিখের কোনো সংশোধন কার্য
- নগদ পূর্বাভাস প্রত্যাশিত তারিখে প্রাপ্য অর্থ, নির্বাচিত তারিখে প্রদেয় অর্থ, বেতন, কর এবং ঋণ পরিশোধ। সংস্করণ করা হয়েছে, কার
- পূর্বাভাস লাইন আত্মবিশ্বাস হলো পূর্বাভাস এবং ইচ্ছার মধ্যে পার্থক্য: যে গ্রাহক কখনো বিলম্বে অর্থ পরিশোধ করেননি, তার কাছ থেকে অ
- তারল্য বিভাগ একজন কোষাধ্যক্ষের বিভাগগুলো হলো পরিচালনমূলক — যেমন গ্রাহকের কাছ থেকে প্রাপ্তি, সরবরাহকারীকে অর্থ প্রদান, বেতন,
- নগদ পুল এগারোটি অ্যাকাউন্টে রাখা টাকা থেকে কোনো আয় হয় না, অথচ দ্বাদশ অ্যাকাউন্টে ওভারড্রাফটের জন্য আট শতাংশ সুদ দিতে
- পুলের অংশগ্রহণকারীরা সব সময় ব্যালেন্স শূন্য করে দেওয়া সঠিক নয়: একটি পে-রোল অ্যাকাউন্টে একটি ফ্লোট ব্যালেন্স থাকা প্রয়োজন, আর টা
- পুল সুইপস কী স্থানান্তরিত হয়েছে এবং এর ফলে আন্তঃকোম্পানি অবস্থানটি কেমন হয়েছে — একজন নিরীক্ষক প্রতিপক্ষের কাছে এই বিষয
- ঋণ ও দলিলপত্র ঋণ, সুবিধা, আমানত এবং ডেরিভেটিভস। একটি সুবিধার অব্যবহৃত ভাণ্ডার হলো একটি কোম্পানির সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ তারল্য
- ঋণ পরিশোধের সময়সূচী নগদ অর্থের পূর্বাভাসের সবচেয়ে বড় এবং সবচেয়ে নিশ্চিত অংশ, এবং এটিই সেই অংশ যা প্রায়শই কোষাধ্যক্ষের ল্যাপটপে
- ঋণ চুক্তি ঋণদাতার কাছে করা একটি প্রতিশ্রুতি, যা ত্রৈমাসিকভাবে পরীক্ষা করা হয়। এর কোনো একটি লঙ্ঘন করলে সম্পূর্ণ ঋণটি তাৎ
- চুক্তি পরীক্ষা গুরুত্বপূর্ণ দিকটিতে সুযোগ: সীমা অতিক্রম করার আগে পরিস্থিতি আর কতটা খারাপ হতে পারে।
- ঋণের মেয়াদপূর্তি প্রতিটি স্তরে কী পরিপক্ক হয় — পুনঃঅর্থায়নের ঝুঁকির চিত্র এবং একটি ব্যালেন্স শীটের জন্য প্রয়োজনীয় শ্রেণিবিন
- গ্যারান্টি এবং লেটার অফ ক্রেডিট ব্যালেন্স শীটে না থাকলেও ঝুঁকি তালিকায় এটি অবশ্যই থাকে: একটি পারফরম্যান্স বন্ড নবায়ন না করা হলে, এর মাধ্যমে
অগ্রগতি শুধুমাত্র এই ব্রাউজারেই সংরক্ষিত থাকে — এটি কোথাও পাঠানো হয় না এবং অন্য কেউ তা দেখতে পারে না।