TRANXACT.AI تربیت

خزانہ

ہمارے پاس کتنا ہے، ہمارے پاس کتنا ہوگا، کیا جمع کیا گیا ہے، اور بینکوں کا کیا واجب الادا ہے۔

13 قدم · 10 سوالات · 14 اس شیلف پر اسکرینیں

اس شیلف پر اسکرینیں

کام کی جگہ ٹریژری بورڈ آج ہمارے پاس کتنا ہے، ہمارے پاس کتنا ہوگا، اور بینکوں کی وجہ سے کیا ہے - تین سوالات جن کے ساتھ ایک خزانچی ایک اسکرین پر کھولتا ہے۔ 11 قدمکھولیں۔ دیکھیں روزانہ کیش پوزیشنز روزانہ سنیپ شاٹ۔ ڈیمانڈ پر حساب کرنے کے بجائے رکھا گیا: آج کے لین دین سے کل کی پوزیشن کو دوبارہ حاصل کرنے سے ایک بار مختلف جواب ملتا ہے جب ایک پچھلی تاریخ کی تصحیح آتی ہے۔ 17 قدمکھولیں۔ دیکھیں نقد کی پیشن گوئی قابل وصول ان کی متوقع تاریخ پر، منتخب کردہ تاریخ پر قابل ادائیگی، پے رول، ٹیکس اور قرض کی خدمت۔ ورژن شدہ، کیونکہ درستگی کی پیمائش غلط پیشین گوئیوں کو رکھے بغیر نہیں کی جا سکتی۔ 19 قدمکھولیں۔ ریکارڈز نقد پیشن گوئی لائنیں اعتماد ایک پیشن گوئی اور خواہش کے درمیان فرق ہے: کسی ایسے گاہک سے وصول کیا جا سکتا ہے جس نے کبھی دیر سے ادائیگی نہیں کی ہے، %95 ہے، ایسی فروخت جس پر دستخط نہیں کیے گئے ہیں 30% ہے۔ 14 قدمکھولیں۔ ریکارڈز لیکویڈیٹی زمرہ جات خزانچی کی کیٹیگریز کام کرتی ہیں — کسٹمر کی رسیدیں، سپلائر کی ادائیگیاں، پے رول، ٹیکس، ڈیٹ سروس، کیپیکس — اور ایک GL اکاؤنٹ ان میں سے کئی کو کھا سکتا ہے۔ 13 قدمکھولیں۔ ریکارڈز کیش پولز گیارہ کھاتوں میں پیسہ کچھ نہیں کماتا ہے جبکہ بارہویں میں اوور ڈرافٹ کی قیمت آٹھ فیصد ہے۔ فزیکل پولنگ رقم کو منتقل کرتا ہے اور حقیقی انٹرکمپنی قرضے بناتا ہے۔ تصوراتی پولنگ صرف دلچسپی کو پورا کرتی ہے۔ 14 قدمکھولیں۔ ریکارڈز پول کے شرکاء صفر پر صاف کرنا ہمیشہ درست نہیں ہوتا: پے رول اکاؤنٹ کو فلوٹ کی ضرورت ہوتی ہے، جس کے لیے ہدف کا بیلنس ہوتا ہے۔ 15 قدمکھولیں۔ دیکھیں پول جھاڑو کیا منتقل ہوا، اور انٹرکمپنی کی پوزیشن اس نے پیچھے چھوڑ دی - وہ چیز جو ایک آڈیٹر کاؤنٹر پارٹی سے صلح کرنا چاہے گا۔ 15 قدمکھولیں۔ ریکارڈز قرض اور آلات قرضے، سہولتیں، ڈپازٹس اور ڈیریویٹوز۔ کسی سہولت کا بغیر ڈرا ہوا ہیڈ روم ایک کمپنی کے پاس موجود سب سے اہم لیکویڈیٹی شخصیت ہے اور وہ عام لیجر میں کہیں نہیں رہتی ہے۔ 16 قدمکھولیں۔ دیکھیں قرض کی خدمت کا شیڈول نقد کی پیشن گوئی پر سب سے بڑی اور خاص لائن، اور وہ حصہ جو اکثر خزانچی کے لیپ ٹاپ پر اسپریڈ شیٹ میں رکھا جاتا ہے۔ 14 قدمکھولیں۔ ریکارڈز قرض کے معاہدے قرض دہندہ سے وعدہ، سہ ماہی جانچا جاتا ہے۔ کسی کی خلاف ورزی کرنے سے پوری سہولت فوری طور پر قابل واپسی ہو جاتی ہے - بینک کے کرنے سے پہلے اس کی جانچ کرنا اسے یہاں رکھنے کی پوری وجہ ہے۔ 17 قدمکھولیں۔ ریکارڈز عہد کے ٹیسٹ ہیڈ روم اس سمت میں جو اہم ہے: اس کی خلاف ورزی سے پہلے یہ کتنا خراب ہوسکتا ہے۔ 13 قدمکھولیں۔ دیکھیں قرض کی پختگی ہر بینڈ میں کیا پختہ ہوتا ہے — ری فنانسنگ کے خطرے کی تصویر، اور درجہ بندی ایک بیلنس شیٹ کی ضرورت ہے۔ 15 قدمکھولیں۔ ریکارڈز ضمانتیں اور کریڈٹ کے خطوط بیلنس شیٹ پر نہیں اور بالکل رسک رجسٹر پر: ایک پرفارمنس بانڈ جو بغیر تجدید کے ختم ہو جاتا ہے وہ معاہدہ کھو دیتا ہے جسے اس نے حاصل کیا تھا۔ 15 قدمکھولیں۔

پیش رفت صرف اس براؤزر میں رکھی جاتی ہے — اسے کہیں بھی نہیں بھیجا جاتا ہے اور کوئی اور اسے نہیں دیکھ سکتا ہے۔

← پر واپس حساب کتاب