TRANXACT.AI பயிற்சி

கருவூலம்

நம்மிடம் எவ்வளவு இருக்கிறது, எவ்வளவு இருக்கும், எது எங்கே திரட்டப்பட்டுள்ளது, மற்றும் வங்கிகளுக்குச் செலுத்த வேண்டியது என்ன என்பனவாகும்.

13 படிகள் · 10 கேள்விகள் · 14 இந்த அலமாரியில் உள்ள திரைகள்

இந்த அலமாரியில் உள்ள திரைகள்

பணியிடம் கருவூல வாரியம் இன்று நம்மிடம் எவ்வளவு இருக்கிறது, இனி எவ்வளவு இருக்கும், வங்கிகளுக்கு எவ்வளவு செலுத்த வேண்டியுள்ளது — இந்த மூன்று கேள்விகளுடன்தான் ஒரு பொருளாளர் தனது உரையாடலைத் தொடங்குகிறார், அனைத்தும் ஒரே திரையில். 11 படிகள்திறந்த பார்வை தினசரி பண இருப்புகள் தினசரி நிலவரம். தேவைக்கேற்பக் கணக்கிடப்படாமல் சேமித்து வைக்கப்படுகிறது: பின் தேதியிட்ட திருத்தம் ஒன்று ஏற்படும்போது, இன்றைய பரிவர்த்தனைகளிலிருந்து நேற்றைய நிலையை மீண்டும் கணிப்பது வேறுபட்ட பதிலை அளிக்கிறது. 17 படிகள்திறந்த பார்வை பண முன்னறிவிப்பு பெற வேண்டியவை அவற்றின் எதிர்பார்க்கப்பட்ட தேதியிலும், செலுத்த வேண்டியவை தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட தேதியிலும், ஊதியம், வரி மற்றும் கடன் சேவையும் செலுத்தப்படும். தவறான முன்கணிப்புகளை வைத்திருக்காமல் துல்லியத்தை அளவிட முடியாது என்பதால், இவை பதிப்புப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. 19 படிகள்திறந்த பதிவுகள் பண முன்னறிவிப்பு வரிகள் நம்பிக்கை என்பது ஒரு முன்கணிப்புக்கும் விருப்பத்திற்கும் உள்ள வேறுபாடு: ஒருபோதும் தாமதமாகப் பணம் செலுத்தாத வாடிக்கையாளரிடமிருந்து பெற வேண்டிய தொகைக்கான வாய்ப்பு 95%, கையொப்பமிடப்படாத ஒரு விற்பனைக்கான வாய்ப்பு 30%. 14 படிகள்திறந்த பதிவுகள் பணப்புழக்க வகைகள் ஒரு பொருளாளரின் பிரிவுகள் செயல்பாட்டு ரீதியானவை — வாடிக்கையாளர் வரவுகள், விநியோகஸ்தர் கொடுப்பனவுகள், ஊதியம், வரி, கடன் சேவை, மூலதனச் செலவுகள் — மேலும் ஒரே ஒரு பொதுப் பேரேட்டுக் கணக்கு இவற்றில் பலவற்றிற்குத் தகவல்களை வழங்க முடியும். 13 படிகள்திறந்த பதிவுகள் பணக் குவியல்கள் பதினொரு கணக்குகளில் உள்ள பணத்திற்கு எந்த வருமானமும் கிடைப்பதில்லை, அதேசமயம் பன்னிரண்டாவது கணக்கில் உள்ள மிகைப்பற்றுக்கு எட்டு சதவிகிதம் செலவாகிறது. பௌதீகப் பணப் பகிர்வு, பணத்தைப் பரிமாற்றம் செய்து உண்மையான நிறுவனங்களுக்கு இடையேயான கடன்களை உருவாக்குகிறது; கருத்தியல் பணப் பகிர்வு வட்டியை மட்டுமே நிகரமாக்குகிறது. 14 படிகள்திறந்த பதிவுகள் பங்கேற்பாளர்கள் குழு கணக்கை முழுவதுமாகப் பூஜ்ஜியத்திற்குக் கொண்டு வருவது எப்போதும் சரியானதல்ல: ஒரு சம்பளக் கணக்கிற்கு மிதவைக் கணக்கு தேவை, அதற்காகத்தான் இலக்கு இருப்பு உள்ளது. 15 படிகள்திறந்த பார்வை குளத் துடைப்புகள் என்ன நகர்ந்தது என்பதும், அது விட்டுச்சென்ற நிறுவனங்களுக்கு இடையேயான நிலையும்தான், ஒரு தணிக்கையாளர் எதிர் தரப்பினருடன் ஒப்பிட்டுச் சரிபார்க்க விரும்பும் விஷயமாகும். 15 படிகள்திறந்த பதிவுகள் கடன் மற்றும் பத்திரங்கள் கடன்கள், கடன் வசதிகள், வைப்புத்தொகைகள் மற்றும் வழித்தோன்றல் பத்திரங்கள். ஒரு கடன் வசதியின் பயன்படுத்தப்படாத உபரி இருப்பு என்பது ஒரு நிறுவனத்தின் மிக முக்கியமான பணப்புழக்கக் குறியீடாகும், மேலும் இது ஒரு சாதாரண கணக்குப் பதிவேட்டில் எங்கும் இடம்பெறுவதில்லை. 16 படிகள்திறந்த பார்வை கடன் சேவை அட்டவணை பண முன்னறிவிப்பில் உள்ள மிகப்பெரிய மற்றும் மிகவும் உறுதியான அம்சம், மேலும் இது பொருளாளரின் மடிக்கணினியில் உள்ள விரிதாளில் பெரும்பாலும் வைக்கப்படும் பகுதியாகும். 14 படிகள்திறந்த பதிவுகள் கடன் உடன்படிக்கைகள் கடன் வழங்குநருக்கு அளிக்கப்பட்ட ஒரு வாக்குறுதி, காலாண்டுக்கு ஒருமுறை சோதிக்கப்படுகிறது. இதை மீறினால், முழுத் தொகையையும் உடனடியாகத் திருப்பிச் செலுத்த வேண்டியிருக்கும் — வங்கி சோதிப்பதற்கு முன்பே இதைச் சோதிப்பதுதான், இதை இங்கே வைத்திருப்பதற்கான முழுமையான காரணமாகும். 17 படிகள்திறந்த பதிவுகள் உடன்படிக்கை சோதனைகள் முக்கியமான திசையில் உள்ள இடவசதி: அதாவது, அது உடைந்து சிதறுவதற்கு முன்பு நிலைமை எவ்வளவு மோசமாகலாம் என்பதுதான். 13 படிகள்திறந்த பார்வை கடன் முதிர்வு ஒவ்வொரு பிரிவிலும் முதிர்வடைவது என்ன — அதாவது மறுநிதியளிப்பு இடர் நிலவரம், மற்றும் ஒரு இருப்புநிலைக் குறிப்புக்குத் தேவைப்படும் வகைப்பாடு. 15 படிகள்திறந்த பதிவுகள் உத்தரவாதங்கள் மற்றும் கடன் கடிதங்கள் இருப்புநிலைக் குறிப்பில் இல்லை, ஆனால் இடர் பதிவேட்டில் முழுமையாக உள்ளது: புதுப்பிக்கப்படாமல் காலாவதியாகும் ஒரு செயல்திறன் பிணைப்பானது, அது பெற்றுத் தந்த ஒப்பந்தத்தை இழக்கிறது. 15 படிகள்திறந்த

முன்னேற்றம் இந்த உலாவியில் மட்டுமே சேமிக்கப்படுகிறது — அது வேறு எங்கும் அனுப்பப்படுவதில்லை, வேறு யாரும் அதைப் பார்க்க முடியாது.

← திரும்பிச் செல்ல கணக்கியல்